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银行争抢基金业务外包蛋糕加快拿牌步伐

发布时间:2019-10-12 23:46:44 编辑:笔名

从前述资产运营外包业务定义看,似乎资产运营外包业务进入门槛并不高,“单从成本来看,就是上马一个系统,一两千万元就够了,但这只是根据基金业协会发的指引列出的服务内容,真正把业务开展起来并不是每个银行都能做到的。”前述股份制行投行人士称。

中国基金业协会发布的《基金业务外包服务指引》将于明年2月1日起正式实施,而银行已经开始积极布局外包业务领域。

12月16日,平安银行发布升级“金橙管家2.0”资产管理运营外包服务,并与7家公司签署合作协议。

“这是弥补银行开拓市场能力不足这个短板的有效办法。” 一位股份制行投行业务人士这样评价基金外包业务之于银行的意义。而抢占先机就能抢占市场,为抢先机,牌照不全的银行势必将加快“拿牌”步伐,届时基金业务外包市场将成为一片红海。

核心是利益的重新分配

资产运营外包业务,是指银行作为服务提供商,接受私募投资基金管理公司、保险资产管理公司、信托公司、期货公司、基金子公司等金融机构委托,为各类资产管理人提供会计核算、资产估值、注册登记、资金清算、信息披露等金融服务的业务,同时还支持客户提出的其它个性化服务要求。

目前,银行着力开拓的是私募基金。“一方面是公募基金对业务外包还持谨慎态度,另一个重要方面是银行对私募基金的投资领域垂涎已久。”前述投行业务人士称。

不过,看上这块蛋糕的还有券商,而且券商同样发力私募基金。记者从招商证券处了解到,招商证券早在今年初就明确将托管外包业务作为重要战略性任务,不仅将其纳入2014年度营业部专项考核指标,还制订了分支机构营销托管及外包业务的收入分成及奖励政策,另外还特别设立了托管外包业务战略执行奖专项奖。在奖励刺激下,招商证券自今年年初拿到基金业务托管资格后的半年时间内,基金托管和外包资产规模突破100亿元。

招商证券认为私募基金托管外包市场潜力巨大,根据基金业协会数据,截至12月20日,在基金业协会完成登记的私募管理人达4636家,管理私募产品规模超过2万亿元,按照当前千分之二的托管外包费率计算,将创造超过40亿元的收入。

但是前述股份制行投行人士认为,银行为私募基金做业务外包并不仅仅是图托管外包费,“40亿元是说所有私募产品的外包收入,这对大行来说还是太少,银行看重的是私募基金研究市场的专业能力,这是银行的短板,实质上讲,外包业务的核心就是利益的重新分配。”

“股权私募基金和银行的外包合作不仅仅是会计核算、估值、信披等这么简单,还有资金上的合作,不是简单代销产品,而是相当于银行也在做LP了,也要分一杯羹。”一位私募股权基金合伙人向记者表示。

“一个私募项目初只需很少的投入,但项目退出后收益非常可观,银行觊觎很久了。但投行业务是银行的短板,专业能力不如专做私募股权基金的,而私募股权基金的后台、募资能力又不如银行,两家通过外包合作一拍即合。说白了,这就是个分蛋糕模式,是解决银行开拓市场能力不足的途径。”股份制行投行人士称。

加快牌照布局

这样一块大蛋糕,势必会引起银行的争抢,不过,现在还远未到争抢的阶段。

从前述资产运营外包业务定义看,似乎资产运营外包业务进入门槛并不高,“单从成本来看,就是上马一个系统,一两千万元就够了,但这只是根据基金业协会发的指引列出的服务内容,真正把业务开展起来并不是每个银行都能做到的。”前述股份制行投行人士称。

平安银行也自诩是市场上仅有的几家能够提供一揽子全外包服务的专业金融机构,其隶属于投行业务条线的资产托管事业部外包业务中心是市场家通过监管审批的独立业务平台。

为什么能够提供一揽子全外包服务的银行不多?

因为托管外包业务体现的是综合服务能力,“各业务领域都是由牌照联系起来的,业务牌照全的银行更有优势,否则金融通道搭建不好。”该投行人士表示。

目前资管牌照齐全的银行并不多,很多银行手上的牌照不是少信托、就是少基金、保险,为了能早日分抢业务,银行势必加快牌照布局。

事实上,近两年各银行(严格意义上已经是金控集团)已经在加快拿牌照的步伐,连小银行也不甘落后,比如城商行的龙头北京银行,已经拿下基金、保险牌照,尚缺信托、券商牌照。

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